Πολιτική ΑΝΕΔ και επαλήθευση πελατών

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε πώς το Olymp Casino επαληθεύει την ταυτότητά σας, πότε ζητάμε πρόσθετα έγγραφα και ποιους κανόνες εφαρμόζουμε στις καταθέσεις και τις αναλήψεις. Όροι όπως ελεγχος καταθέσεων ή επαλήθευση ταυτότητας μπορεί να φαίνονται γραφειοκρατικοί, ωστόσο προστατεύουν τα χρήματά σας και διασφαλίζουν ότι κάθε συναλλαγή στο λογαριασμό σας γίνεται από εσάς.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της Ρυθμιστικής Αρχής Gaming του Κουρασάο με αριθμό 8048/JAZ2019-067 και η εταιρεία μας, Olymp Interactive N.V., δραστηριοποιείται από το 2019. Ως κάτοχος άδειας υποχρεούμαστε να εφαρμόζουμε πλήρες πλαίσιο μέτρων πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Για εμάς αυτό δεν είναι απλή τυπική υποχρέωση, αλλά πρακτική που προστατεύει κάθε παίκτη της πλατφόρμας μας.

Αντιμετωπίζουμε κάθε λογαριασμό ως μοναδικό προφίλ κινδύνου. Αξιολογούμε την ηλικία σας, τη χώρα κατοικίας σας, τις μεθόδους πληρωμής που χρησιμοποιείτε και το μοτίβο των συναλλαγών σας. Όταν κάτι δεν ταιριάζει με το αναμενόμενο προφίλ, το εξετάζουμε πριν προχωρήσουμε σε οποιαδήποτε ανάληψη. Με αυτόν τον τρόπο κανείς τρίτος δεν μπορεί να χρησιμοποιήσει το όνομά σας ή το πορτοφόλι σας στη πλατφόρμα μας.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλα μαζί την πρώτη ημέρα, αλλά σε σαφώς καθορισμένα χρονικά σημεία. Κατά την εγγραφή σας ελέγχουμε την ηλικία σας και τα βασικά στοιχεία σας. Πριν από την πρώτη σας ανάληψη ολοκληρώνεται η πλήρης επαλήθευση ταυτότητας, διότι δεν μεταφέρουμε χρήματα σε πρόσωπο που δεν έχουμε επιβεβαιώσει. Επιπλέον, ξεκινάμε έλεγχο όταν το υπόλοιπο των καταθέσεών σας υπερβαίνει συνολικά συγκεκριμένα επίπεδα ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστο μοτίβο συναλλαγών.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας ή διαβατήριο σε ισχύ, με καθαρά ορατά ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης και φωτογραφία.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ρεύματος, νερού ή τηλεπικοινωνιών της τελευταίας τριμήνου, ή τραπεζική δήλωση με το ονοματεπώνυμό σας.
• Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας σας με σκισμένη τη μονάδα αριθμών στο κέντρο, ή screenshot του λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφόλιου ή κρυπτονομίσματος που δείχνει το όνομά σας.

Έγγραφα που δεχόμαστε

Δεχόμαστε έγγραφα σε ελληνικά, αγγλικά, γαλλικά και γερμανικά, τις τέσσερις γλώσσες της πλατφόρμας μας. Για έγγραφα σε άλλη γλώσσα ζητάμε απλόπιστη μετάφραση. Τα αρχεία πρέπει να είναι πλήρη, χωρίς περικοπές, και να δείχνουν και τις τέσσερις γωνίες του εγγράφου.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Έχουμε απλοποιήσει τη διαδικασία ώστε να χρειάζεστε μόνο τον λογαριασμό σας και τα έγγραφά σας. Όλα υποβάλλονται ηλεκτρονικά, χωρίς επισκέψεις ή φαξ, και το προσωπικό μας επεξεργάζεται τα αιτήματα εντός 72 ωρών από την υποβολή.

Διατηρούμε τα έγγραφά σας σε κρυπτογραφημένη αποθήκευση με περιορισμένη πρόσβαση. Μόνο εξουσιοδοτημένοι συνεργάτες της ομάδας συμμόρφωσης μπορούν να τα δουν, και κάθε προβολή αρχείου καταγράφεται σε αρχείο ελέγχου. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους, εκτός εάν το ζητήσει η ρυθμιστική αρχή ή το ορίζει ο νόμος.

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα Επαλήθευση στο προφίλ σας.
• 2. Επιλέξτε τον τύπο εγγράφου που θα υποβάλετε και μεταφορτώστε καθαρή φωτογραφία ή σάρωση.
• 3. Αν ζητήσουμε απόδειξη διεύθυνσης ή επαλήθευση μεθόδου πληρωμής, προσθέστε και τα αντίστοιχα αρχεία.
• 4. Υποβάλετε το αίτημα και περιμένετε την απάντησή μας εντός 72 ωρών.
• 5. Λαμβάνετε ειδοποίηση στο email ή στη σημείωση του λογαριασμού σας μόλις ολοκληρωθεί ο έλεγχος.

Πότε ζητούμε προέλευση κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις τα έγγραφα ταυτότητας δεν αρκούν για να κατανοήσουμε το οικονομικό προφίλ σας. Τότε ζητούμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων, δηλαδή έγγραφα που δείχνουν από πού προέρχονται τα χρήματα που καταθέτετε. Το ζητούμε συνήθως σε μεγάλες καταθέσεις που ξεχωρίζουν από το μέσο όρο του λογαριασμού σας, σε επαναλαμβανόμενες συναλλαγές με υψηλά ποσά ή όταν το μοτίβο παιχνιδιού σας δεν συνάδει με το εισοδηματικό προφίλ που προκύπτει.

Ως απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων δεχόμαστε αποδείξεις μισθοδοσίας, εκκαθαριστικά φορολογικής δήλωσης, τραπεζικές καταστάσεις, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή οχήματος ή έγγραφα κληρονομιάς. Αν σας ζητήσουμε κάτι από τα παραπάνω, σας ενημερώνουμε με ακρίβεια για το ποιο έγγραφο χρειαζόμαστε και γιατί, και το αίτημα ισχύει μόνο για τις συγκεκριμένες συναλλαγές που εξετάζουμε.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο σύστημα ελέγχου που συγκρίνει το ποσό, τη μέθοδο και τη συχνότητα με το ιστορικό του λογαριασμού σας. Ο στόχος είναι διπλός: να εντοπίζουμε έγκαιρα ύποπτες συναλλαγές και να επιβεβαιώνουμε ότι οι αναλήψεις πηγαίνουν στον νόμιμο κάτοχο του λογαριασμού. Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου, δηλαδή τα κέρδη σας εξοφλούνται με τον ίδιο τρόπο που χρησιμοποιήσατε για τις καταθέσεις σας, εφόσον η μέθοδος υποστηρίζει αναλήψεις.

Ελάχιστη κατάθεση στο παιχνίδι είναι 10 ευρώ και η ενεργοποίηση του μπόνους υποδέσμευσης απαιτεί 20 ευρώ με τον κωδικό OLYMP100. Για τις αναλήψεις και τους χρόνους ισχύουν τα εξής:

Η πλατφόρμα δεν χρεώνει προμήθειες σε καταθέσεις ή αναλήψεις. Οι τυχόν χρεώσεις τραπεζών ή καρτών βαρύνουν αποκλειστικά τον εκδότη του μέσου πληρωμής σας.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Όταν τα έγγραφα δεν υποβληθούν ή δεν γίνουν δεκτά, εφαρμόζουμε σταδιακά μέτρα. Πρώτα σταματάμε την επεξεργασία της ανάληψης που βρίσκεται σε εκκρεμότητα και σας ειδοποιούμε με σαφείς οδηγίες για το τι λείπει. Αν δεν ανταποκριθείτε εντός εύλογης προθεσμίας, μπορούμε να παγώσουμε το χειρισμό αναλήψεων και να περιορίσουμε τις καταθέσεις στον λογαριασμό σας.

Αν ο έλεγχος δείξει ψευδή στοιχεία, χρήση ταυτότητας τρίτου προσώπου ή σύνδεση με πολλαπλούς λογαριασμούς, κλείνουμε τον λογαριασμό οριστικά σύμφωνα με τις υποχρεώσεις της άδειάς μας. Σε περίπτωση κλεισίματος λόγω αποτυχίας επαλήθευσης, το τυχόν υπόλοιπο επιστρέφεται μόνο με μέθοδο που τεκμηριώνεται στο όνομά σας και εφόσον επιβεβαιωθεί ότι τα χρήματα προέρχονται από εσάς. Σε περιπτώσεις που δημιουργούν υποψίες νομιμοποίησης εσόδων, είμαστε υποχρεωμένοι να αναφέρουμε στη ρυθμιστική αρχή και ενδέχεται να μη μπορούμε να σας ενημερώσουμε εκ των προτέρων για την αναφορά.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας τηρούνται για πέντε έτη μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή μετά την τελευταία σας συναλλαγή, όποιο από τα δύο έπεται. Η προθεσμία αυτή ορίζεται από το πλαίσιο της άδειας του Κουρασάο και μας επιτρέπει να απαντήσουμε σε οποιοδήποτε αίτημα ελέγχου των αρχών για συναλλαγές του παρελθόντος.

Μετά την παρέλευση της περιόδου διατήρησης, τα αρχεία καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο και τα προσωπικά σας δεδομένα διαγράφονται μόνιμα από τα συστήματά μας. Όσο διαρκεί η διατήρηση, παραμένουν κρυπτογραφημένα και προσβάσιμα μόνο στην ομάδα συμμόρφωσης, με πλήρη καταγραφή κάθε πρόσβασης.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση του λογαριασμού μου;

Επεξεργαζόμαστε κάθε αίτημα εντός 72 ωρών από την υποβολή των εγγράφων. Σε περιπτώσεις που ζητάμε πρόσθετα έγγραφα, ο χρόνος αρχίζει από την υποβολή του τελευταίου αρχείου.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από αυτήν που κατάθεσα;

Κατά κανόνα όχι. Εξοφλούμε τις αναλήψεις με τη μέθοδο της κατάθεσης, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον νόμιμο κάτοχο. Εξαίρεση γίνεται όταν η μέθοδος κατάθεσης δεν υποστηρίζει αναλήψεις, οπότε χρησιμοποιούμε τραπεζική μεταφορά σε λογαριασμό στο όνομά σας.

Γιατί ζητάτε ταυτότητα πριν από την πρώτη ανάληψη και όχι κατά την εγγραφή;

Η πλήρης επαλήθευση πριν από την πρώτη μεταφορά κεφαλαίων αποτελεί υποχρέωση της άδειας του Κουρασάο. Κατά την εγγραφή αρκεί η βασική δήλωση στοιχείων, ώστε να ξεκινάτε άμεσα το παιχνίδι.

Τι πρέπει να κάνω αν το έγγραφό μου απορριφθεί;

Σας ενημερώνουμε για τον ακριβή λόγο απόρριψης, για παράδειγμα θολή φωτογραφία ή ληγμένη ταυτότητα, και υποβάλλετε νέο αρχείο από την ενότητα Επαλήθευση στο προφίλ σας. Δεν χρειάζεται να δημιουργήσετε νέο λογαριασμό.

Ποιος έχει πρόσβαση στα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένοι συνεργάτες της ομάδας συμμόρφωσης, με καταγραφή κάθε προβολής αρχείου. Τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους εκτός των περιπτώσεων που ορίζει ο νόμος.